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Illinois Attorney General Lisa Madigan
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21 agosto 2014

MADIGAN ANUNCIA ACUERDO CONCILIATORIO DE $300 MILLONES DE DOLARES CON BANK OF AMERICA PARA LOS SISTEMAS DE PENSIÓN DE ILLINOIS

Con El Acuerdo de Hoy, la Procuradora General Madigan Ha Recuperado un Total de $2.8 Mil Millones Para Propietarios, Comunidades y Sistemas de Pensión en Illinois

Chicago — La Procuradora General Lisa Madigan hoy anunció un acuerdo conciliatorio de $300 millones de dólares con Bank of America como consecuencia de la mala conducta del banco en su márketing y venta de títulos respaldados por hipotecas riesgosas (RMBS, por sus signas en ingles). El acuerdo incluye $200 millones de dólares en compensación para la recuperación total de pérdidas incurridas por los sistemas de pensión del Illinois y $100 millones de dólares en compensación para consumidores.

El acuerdo forma parte de un acuerdo nacional forjado por el Departamento de Justicia federal (DOJ, por sus signas en ingles) y los Procuradores de los estados de California, Delaware, Massachusetts, Nueva York y Kentucky. El acuerdo incluye recuperaciones por los RMBS emitidos por Countrywide y Merrill Lynch, ambos de cual fueron adquiridos por Bank of America.

El acuerdo de hoy es el reciente en una línea larga de medidas tomadas por la Procuradora Madigan en contra de Bank of America y su filial Countrywide por abusos, discriminación y mala conducta que contribuyó a la crisis financiera. Como consecuencia de todas las medidas que Madigan ha tomado contra los autores del derrumbamiento económico, ella ha recuperado un total de aproximadamente $2.8 mil millones de dólares para los consumidores de Illinois, comunidades, registros de condados y fondos de pensión.

“Este acuerdo resuelve la cuarta medida que he traído en contra de Bank of America para combatir el fraude que fue la causa de la crisis económica. Bank of America, y en particular Countrywide, fueron los actores principales en prácticamente cada aspecto del mercado que causó la crisis – desde la emisión de préstamos hipotecarios riesgosos a la discriminación de Afro-Americanos y Latinos al marketing fraudulento de títulos respaldados por hipotecas riesgosas,” dijo Madigan. “Este acuerdo refleja mi lucha reciente en contra de Bank of America y Countrywide para hacerlos responsables de destruir nuestra economía y el futuro financiero de muchos ciudadanos de Illinois.”

El acuerdo con Bank of America deriva de una investigación realizada por la oficina de Madigan que relevó que entre 2006 y 2008, el banco falló en revelar el riesgo verdadero de inversiones en RMBS a los sistemas de pensión de Illinois, y por lo tanto engañó a los sistemas cuando invirtieron en el mercado de RMBS.

El acuerdo requiere a Bank of America de pagar un total de $154.2 millones de dólares al Sistema de Retiro de Profesores de Illinois, $2.6 millones de dólares al Sistema de Retiro de Universidades Estatales, y $43.2 millones al Consejo del Estado de Illinois de Inversión, que supervisa el Sistema de Retiro de Funcionarios, el Sistema de Retiro de la Asamblea General y el Sistema de Retiro de Jueces.

Bank of America también proporcionará al menos $100 millones de dólares en compensación a consumidores, incluyendo ayuda para propietarios y así como financiamiento para la reducción de deterioro urbano. Un monitor independiente será designado para supervisar la distribución de compensación.

El acuerdo de hoy es el tercio y el más grande acuerdo que Madigan ha asegurado como parte de su trabajo en el Grupo de Trabajo de RMBS bajo el Cuerpo Especial de Coacción Contra el Fraude Financiero, establecido por el Presidente Obama. Madigan ha llegado a acuerdos similares con JPMorgan Chase por $100 millones de dólares para los sistemas de pensión de Illinois y con Citigroup por $44 millones de dólares para los sistemas de pensión de Illinois y $40 millones de dólares en compensación para consumidores.

Este acuerdo es la reciente medida que Madigan toma en contra de Bank of America y Countrywide, que comenzó aun antes del derrumbamiento económico.

En Junio 2008, Madigan entabló una demanda histórica en contra de Countrywide que resultó en un acuerdo conciliatorio nacional de $8.7 mil millones de dólares. El acuerdo resolvió alegaciones que Countrywide engañosamente colocó a miles de propietarios de Illinois en hipotecas riesgosas e ineconómicas. Se llegó a un acuerdo con Bank of America después de que adquirió a Countrywide y estableció el primer programa obligatorio de modificaciones de préstamos.

Dos años después, en 2010, Madigan otra vez demandó a Countrywide y Bank of America por ilegalmente discriminar en contra de prestatarios Afro-Americanos y Latinos en la venta de préstamos hipotecarios por venderles préstamos caros y de la más baja calidad. La demanda resultó en un acuerdo conciliatorio nacional que fue forjado por Madigan y el DOJ que proporcionó restitución a prestatarios dañados. El acuerdo también fue el más grande obtenido por un procurador estatal para resolver alegaciones de discriminación en la emisión de préstamos. Además, Madigan y el DOJ aseguraron un acuerdo nacional de $175 millones de dólares con Wells Fargo para resolver alegaciones similares.

En 2012, Madigan fue la negociadora principal en el acuerdo conciliatorio nacional de $25 mil millones de dólares con los bancos más grandes del país, incluyendo Bank of America, JPMorgan Chase, Wells Fargo, Citibank y Ally Bank, anteriormente GMAC. El acuerdo resolvió alegaciones de que los bancos “robo-firmaron” documentos de ejecuciones hipotecarias y que utilizaron otras practicas fraudulentas en administrar los prestamos de propietarios afligidos. Como consecuencia del liderazgo de Madigan, los prestatarios del Illinois han recibido más de $2.4 mil millones de dólares en alivio directo.

Actualmente, Madigan esta litigando en contra de la agencia de calificación crediticia nacional, Standard & Poor’s, alegando que la empresa comprometió su independencia como una agencia de calificación crediticia por asignarles calificaciones altas a inversiones riesgosas, como una estrategia corporativa de aumentar su ingreso y cuota de mercado.

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